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CSI AFP-Exam-1 Prüfungsthemen:
| Abschnitt | Gewichtung | Ziele |
|---|---|---|
| Thema 1: Altersvorsorgeplanung | 17% | - Bedarfsanalyse für die Altersvorsorge - Strategien zur Einkommenssicherung im Alter - Betriebliche und staatliche Rentenversicherungen - Geförderte Altersvorsorgekonten |
| Thema 2: Steuerplanung | 14% | - Steuereffiziente Strategien - Grundlagen der Einkommensbesteuerung - Steuerliche Abzüge und Gutschriften - Geförderte Anlageformen |
| Thema 3: Vermögens- und Verbindlichkeitsmanagement | 11% | - Liquiditätsmanagement - Analyse der privaten Vermögensbilanz - Haushaltsplanung - Schuldenmanagement |
| Thema 4: Risikomanagement und Versicherungen | 12% | - Risikobewertung - Strategien zur Risikoübertragung - Invaliditäts- und Krankenversicherung - Lebensversicherung |
| Thema 5: Nachlassplanung | 13% | - Testamente - Treuhand- und Begünstigtenplanung - Strategien zur Vermögensübertragung - Vollmachten |
| Thema 6: Kundenbeziehung und Praxisführung | 6% | - Erhebung der Kundensituation - Kommunikation und Beratungsprozess - Praxisführung |
| Thema 7: Anlageplanung | 17% | - Aufbau von Anlageportfolios - Vermögensallokation - Anlagetheorie - Anlageprodukte |
| Thema 8: Berufsverhalten und Einhaltung von Vorschriften | 10% | - Ethik und berufliche Standards - Regulatorische Vorgaben - Pflichten zur Einhaltung von Vorschriften |
CSI Applied Financial Planning Certification Exam 1 (AFP) AFP-Exam-1 Prüfungsfragen mit Lösungen
1. Jackson, a wealth advisor, is helping Terry, a self-employed IT professional, determine his net income. The goal is to develop a budget and savings strategy for the year ahead Terry has provided the information below:
What is Terry's net business income?
A) $152,000
B) $147,300
C) $220,300
D) $225,000
2. William and Jennifer are selling their business which qualifies as a Canadian-controlled private corporation.
When the sale is complete at the end of this year, William and Jennifer will each receive $4 million for their common shares which have nominal cost. Jennifer has unused capital losses from previous years. They are meeting with Laurel, their financial planner, to discuss the tax implications of the sale. Based on the information provided, what should Laurel recommend to William and Jennifer so that they are best able to make use of the Lifetime Capital Gains Exemption?
A) They should each claim 100% of the exemption.
B) Only William should claim 100% of the exemption.
C) They should each claim 50% of the exemption.
D) Only Jennifer should claim 100% of the exemption.
3. Huxley is meeting with his financial planner to review his retirement goals. He has saved $250,000 in an RRSP, currently contributes $10,000 per year, and his portfolio is expected to continue to earn an average of
5% per year. Huxley is hoping to retire in 18 years with $1 million saved in his RRSP. What strategy should Huxley's financial planner recommend to ensure he is on track?
A) Increase monthly contributions by $350.
B) Increase the retirement goal value to $1,250,000.
C) Increase his target retirement date to 25 years.
D) Increase the risk profile of the portfolio for a target return of 12%.
4. Ivan relocates for a new job and wants to know whether his move may qualify for the work-related moving expense deduction. What minimum distance test is generally relevant?
A) The new home must be at least 25 kilometres closer to the new work location.
B) The new home must be at least 10 kilometres closer to the new work location.
C) The new home must be at least 40 kilometres closer to the new work location.
D) The new home must be at least 30 kilometres closer to the new work location.
5. A client's portfolio target is 50% equities and 50% fixed income. After a strong equity market, the portfolio is now 68% equities. The client's circumstances and objectives have not changed. What should the planner recommend?
A) Increase equities because recent performance confirms the trend.
B) Stop reviewing the portfolio until retirement.
C) Move all investments to cash.
D) Rebalance toward the target allocation.
Fragen und Antworten:
| 1. Frage Antwort: D | 2. Frage Antwort: B | 3. Frage Antwort: A | 4. Frage Antwort: C | 5. Frage Antwort: D |







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